全球反洗钱组织的英文缩写全球反洗钱监管资讯月刊（2023年3月1日-3月31日）

“全球反洗钱监管资讯月刊”旨在通过定期收集整理公开信息为大家提供及时的政策讯息，了解全球反洗钱监管信息法规2023年3月10日香港金管局发布就私人银行业务采取平衡和有效的反洗钱和反恐怖融资措施监管机构：香港金管局(HKMA)。

香港金管局（HKMA）发布通告，阐述了对有关私人银行客户在开户及持续监察等实施反洗钱规定方面的监管期望，并向认可机构提供进一步的实务指引HKMA编制了一套《做与勿做：注意事项》，并分享业界良好做法，以协助私人银行的管理层、反洗钱合规部门以及需要面向客户的员工适当落实反洗钱的相关规定，以达到有效成果。

与此同时，HKMA正引入监管科技，以加强其风险及数据为本的反洗钱监管工作2023年3月28日欧洲议会经济和货币事务委员会和欧盟民权、正义与国内事务委员会发布欧盟反洗钱和反恐怖融资的新措施监管机构：欧洲议会经济和货币事务委员会欧盟民权、正义与国内事务委员会（ECON LIBE）

欧洲议会经济和货币事务委员会（ECON）和欧盟民权、正义与国内事务委员会（LIBE）的成员已经通过对欧盟反洗钱和反恐怖融资政策的融资条款的三项立法草案，包括：欧盟单一规则手册条例；第六号反洗钱指令；建立欧洲反洗钱机构的条例。

根据已通过的草案，银行、资产和加密资产管理人、房地产和虚拟房地产经纪人、以及高级职业足球俱乐部等实体将被要求核实其客户的身份、客户所拥有的资产以及非自然人客户的实际控制人他们还必须识别各自业务领域的洗钱和恐怖融资风险类型，并将相关信息传送到中央登记册。

2023年3月28日英国政府发布《2023年经济犯罪（反洗钱）征税（修订）条例》的法定文书监管机构：英国政府（HMG）英国政府（HMG）发布《2023年经济犯罪（反洗钱）征税（修订）条例》本次修订对经济犯罪征税做出进一步规定，包括经济犯罪征税执行框架、上诉、征收机构要求其民众提供信息的规定、记录保存义务、征收机构之间的合作和信息共享，追回多付款项、罚款以及对其他立法的相应修订。

2023年3月16日英国金融制裁执行办公室发布了关于违反金融制裁的执法和罚款的最新指南监管机构：英国金融制裁执行办公室(OFSI)英国金融制裁执行办公室（OFSI）发布了最新的违反金融制裁的执法和罚款指南。

该指南包括OFSI对违反金融制裁行为的评估方法细节，并指出对实体所有权和控制权的错误评估与违法行为的发生有关指南还列出了进行尽职调查和评估的例子和一套法规为本的处罚方法2023年3月23日新加坡金管局对企业融资顾问提出尽职调查要求

监管机构：新加坡金管局（MAS）新加坡金管局发布通知，对企业融资顾问实施强制性的尽职调查基线标准和行为要求这些要求提高了企业融资顾问的行为标准，提升了信息披露的质量，使投资者能够做出明智的决定通知要求对利益相关者进行背景调查和访谈，对潜在发行人的主要资产进行实地考察，评估第三方服务供应商的知识、技能和经验，以及确保重大问题得到妥善解决或明确披露。

2023年3月3日新加坡金管局发布关于资产管理行业洗钱和恐怖融资风险的通告监管机构：新加坡金管局（MAS）新加坡金管局（MAS）发布了一份通告，提醒所有金融机构对资产管理行业下的洗钱和恐怖融资风险保持警惕。

该通告阐述了MAS的期望，即金融机构应审查现有的控制措施，以确保这些措施足以缓解高增长领域的洗钱和恐怖融资风险具体而言，金融机构应：加强董事会和高级管理层（BSM）的监督和风险控制职能；进行额外的审查和质量保证测试；

继续对高风险客户和交易保持警惕2023年3月13日越南国家银行发布关于人口数据库、个人身份识别和电子化了解客户的发展计划监管机构：越南国家银行(SBV)越南国家银行（SBV）发布了关于银行业2023年计划的第264/QD-NHNN号决定，以执行越南总理于2022年1月6日发布的第06/QD-TTg号决定，批准关于在2021-2025年期间将发展人口数据库、个人身份识别和电子化“了解你的客户”应用于国家数字转型的计划。

它的优势是通过连接和利用国家人口数据库，便利化国家反洗钱管理和支持银行业务报告2023年3月16日中国国务院发布《新时代的中国网络法治建设》白皮书监管机构：中国国务院中国国务院发布《新时代的中国网络法治建设》白皮书。

白皮书指出需打造网络反恐法律利器其中包括：坚决依法遏制恐怖主义在网络空间的威胁，刑法、刑事诉讼法、反洗钱法等法律对恐怖活动犯罪的刑事责任、惩治恐怖活动犯罪的诉讼程序、涉恐资金监控等作了规定；2015年制定反恐怖主义法，对网络反恐的对象、措施和机制等作出专门规定。

2023年3月14日香港金管局和廉政公署发布《银行防贪指南》监管机构：香港金管局廉政公署（HKMA ICAC）香港金管局（HKMA）发出通告，廉政公署（ICAC）在HKMA和银行业的支持下出版了《银行防贪指南》，协助认可机构建立及加强防贪能力，并透过不同个案研究，提高认可机构对贪污风险、不当行为及预警信号的认识。

该指南还就反贿赂立法和有效的公司治理及内部控制提供了实用的指导，以防范认可机构业务运营中的腐败风险2023年3月14日香港货币及金融研究中心发布「大湾区跨境支付与结算系统：现行实践与最新发展」报告监管机构：香港货币及金融研究中心(HKIMR)

香港货币金融研究所发布了一份题为《大湾区跨境支付与结算系统：现行实践与最新发展》报告超过90%的受访机构强调，跨境支付和结算系统对其拓展大湾区活动至关重要报告中提到金融机构跨境支付和结算系统方面的挑战包括监管要求、与反洗钱和反恐融资检查相关的风险管理、以及与跨境投资配额和汇款限制相关的瓶颈。

区块链对跨境交易中的多项操作都有帮助，包括结算支付、客户身份核验和反洗钱审查该报告最后从技术和非技术相关角度就如何促进大湾区跨境支付和结算系统提出了一些考虑因素2023年3月10日反洗钱金融行动特别工作组修订反洗钱、反恐怖融资与反扩散融资的国际标准

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)反洗钱金融行动特别工作组（FATF）于3月10日在其官网发布了FATF四十条建议的最新修订（2023年2月版本），更新了对反洗钱、反恐怖融资与反扩散融资的国际标准的规定。

该修订是在FATF与类FATF的区域机构和观察员组织（包括国际货币基金组织、世界银行和联合国）密切合作下制定的这些修订涉及了新出现的威胁，并加强了多个现有的义务此外，FATF标准也进行了修订，以加强对高风险情况的要求，并允许各国在高风险仍然存在或可以加强实施的领域采取更加集中的方法。

各国应首先识别、评估和了解其面临的洗钱和恐怖融资风险，然后采取适当措施以缓释风险2023年3月10日反洗钱金融行动特别工作组发布《法人受益所有权指南》监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布《法人受益所有权指南》。

该指南将帮助各国根据修订后的建议24明确、设计和实施适当的措施，以确保受益所有权信息由作为受益所有权登记处的公共监管机构或团体持有，或由能够有效获取信息的替代机制持有该指南还将帮助各国评估和缓释与他们国家所面临的外国公司有关的洗钱和恐怖融资风险。

该指南解释了相关信息的类型和来源，以及获取此类信息的机制和来源，包括多管齐下的方式其中包括结合来自公司本身、登记处的公共监管机构或其他机制的信息，前提是能够确保快速有效地获取受益所有权信息2023年3月14日

反洗钱金融行动特别工作组发布《打击勒索软件融资活动的报告》监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了《打击勒索软件融资活动报告》该报告分析了犯罪分子实施勒索软件攻击的方法，以及付款和洗钱的方式。

报告还补充了潜在风险指标，将有助于公私部门实体识别与勒索软件相关的可疑活动报告提出了一系列各国可采取的行动，旨在更有效地打击与勒索软件相关的洗钱活动，包括：基于并借助现有的国际合作机制；开发必要的技能和工具，以快速收集关键信息，追踪几乎即时完成的金融交易，并在虚拟资产消散前予以追回；

将协作范围扩大到传统对口部门之外，包括网络安全和数据保护机构2023年3月9日美国财政部海外资产控制办公室发布俄国精英阶层、代理人和寡头问题多边特别工作组的联合声明监管机构：美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)。

美国财政部海外资产控制办公室发布俄国精英阶层、代理人和寡头问题（REPO）多边特别工作组的联合声明REPO多边特别工作组的代表们就特别工作组的持续工作发布了如下声明REPO多边特别工作组成员已经：封锁或冻结价值超过580亿美元的受制裁俄国人金融账户和经济资源中的资产；

确保美国司法管辖区内的俄国央行和国家财富基金资产保持冻结，无法用于支持俄国的军事行动；扣押或冻结受制裁俄国人拥有、持有或控制的价值数十亿美元的豪华房地产和其他奢侈资产；扣押、冻结或扣留受制裁俄国人拥有、持有或控制的游艇和其他船只，并开展了识别、定位、冻结和扣押位于全球各地的游艇、飞机和其他财产的资产追踪活动；

召开六次多边会议，持续进行了信息共享，并采取集体行动限制了受制裁俄国人进入全球金融体系，使俄国更难获得维持其在乌克兰的军事行动所需的技术；共同努力调查并打击逃避俄国制裁行为，包括企图隐藏或混淆资产、非法加密货币和洗钱计划、非法俄国国防采购、以及受制裁俄国人使用金融服务商；

领导并协调与国际伙伴和对口部门，如欧盟委员会冻结和扣押特别工作组，开展的制裁执法工作，包括通过联合宣教，特别是由REPO特别工作组成员的高级领导人和官员开展的联合宣教，来甄别和打击逃避制裁的行为；努力更新扩大并实施REPO特别工作组成员各自的法律框架，以实现资产的冻结、扣押、没收和/或处置；

首次没收一名受制裁俄国人的资产，用于向乌克兰国家提供540万美元资金的外国援助2023年3月29日美国白宫发布《实施美国反腐败战略》的情况说明书监管机构：美国白宫（WH）美国白宫发布了《实施美国反腐败战略》的情况说明书。

该战略由五大支柱组成，确立了具体的工作路线，以支持打击腐败的人员和机构，直接对腐败分子采取行动，并阻止腐败分子滥用美国的金融系统情况说明书在行动之年再次做出承诺：后续行动包括美国财政部继续大力实施《公司透明度法案》，提高美国房地产行业的透明度，并评估与关键的金融守门人，例如投资顾问、律师和会计师等相关的非法金融风险。

另外，通过对外援助，美国将进一步加强合作伙伴打击非法金融的能力；白宫将继续对腐败分子实施金融制裁、签证限制，并在适当情况下采取刑事、民事或行政执法行动白宫将加强与国际合作伙伴和民间社会的协作，以最大限度地发挥其在打击贪污腐败、国家俘获和战略腐败方面的影响力。

2023年3月24日美国金融犯罪执法网络局发布首套受益所有权信息报告指南监管机构：美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)美国金融犯罪执法网络局（FinCEN）发布了第一套指导材料《受益所有权信息报告指南》，以帮助公众（尤其是小型企业）了解即将于2024年1月1日生效的受益所有权信息报告要求。

新规定要求许多公司、有限责任公司和其他在美国创建或注册的实体向FinCEN报告其受益所有人（最终拥有或控制该公司的人）的信息2023年3月30日美国金融犯罪执法网络局揭露房地产行业中电子邮件犯罪的模式和趋势

监管机构：美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)美国金融犯罪执法网络局（FinCEN）发布了一份金融趋势分析报告，介绍了2020年和2021年在《银行保密法》数据中发现的房地产行业的商业电子邮件犯罪（BEC）有关的模式和趋势。

该报告强调了及时报告网络犯罪的关键作用，以使FinCEN和执法部门能够通过FinCEN的快速响应计划拦截、冻结和追回通过网络欺诈（如BEC）窃取的资金2023年3月31日欧洲银行业管理局发布指南挑战不正当的去风险化以保障弱势客户获得金融服务的机会

监管机构：欧洲银行业管理局（EBA）欧洲银行业管理局（EBA）公布了新指南，以确保客户能够获得所需的金融服务，从而充分参与社会活动，并确保他们不会因未经证实的反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）理由或无正当理由而被剥夺这种机会。

这些指南将有助于促进各机构和AML/CFT监管机构对有效的洗钱和恐怖融资风险管理做法达成共识，在这种情况下，应保障客户获得金融产品和服务，特别是对最脆弱的客户指南包含两份文件：第一份是EBA洗钱和恐怖融资风险因素指南的附件，其中规定了金融机构应如何识别和评估与非营利性组织客户相关的洗钱和恐怖融资风险；

第二份是关于在提供金融服务时有效管理洗钱和恐怖融资风险的政策和控制措施指南2023年3月30日英国财政部发布2023年至2026年经济犯罪计划监管机构：英国财政部（HMT）英国财政部（HMT）发布了2023年至2026年第二个经济犯罪计划。

该计划旨在以第一个经济犯罪计划为基础，提供现实世界的成果，以减少犯罪，保护国家安全，并支持英国的合法经济增长和竞争力该计划侧重于取得切实成果，并承诺：减少洗钱活动，追回更多犯罪资产；打击贪污腐败，减少逃避制裁行为；

减少欺诈行为2023年3月20日新加坡金管局发布《2023年金融服务和市场（修订）法案》解释性摘要监管机构：新加坡金管局（MAS）新加坡金管局宣布，《金融服务与市场（修订）法案》正在议会进行首读该法案规划了名为COSMIC（洗钱和恐怖融资信息和案例协同共享）的安全数字平台的初始阶段，可供金融机构相互分享体现出客户潜在非法活动的红色预警信息。

COSMIC将首先关注商业银行的三种主要金融犯罪风险：滥用空壳公司，为非法目的滥用贸易融资以及扩散融资新加坡金管局计划将共享信息的某些方面变成强制性的，并在后续阶段逐步将COSMIC的覆盖范围扩大至更多重点领域和金融机构。

咨询文件2023年3月29日欧洲银行业管理局就风险为本的反洗钱和反恐怖融资监管指南的修正案征求意见监管机构：欧洲银行业管理局（EBA）欧洲银行业管理局（EBA）就其风险为本的反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）监管指南修正案发起公众咨询。

该修正案拟将加密资产服务提供商（CASPs）的AML/CFT监管者增加至其监管指南的适用范围修正案还包括了主要监管机构在评估与CASPs有关的洗钱和恐怖融资风险应考虑的信息来源指南新闻2023年3月29日

中国人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议监管机构：中国人民银行中国人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议会议总结了2022年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2023年反洗钱重点工作进行了全面部署。

其中包括：全面夯实工作基础，进一步完善反洗钱法律制度体系；不断深化反洗钱工作协调机制建设，提升各部门反洗钱工作合力；切实推动反洗钱监管向“风险为本”转型，进一步提升反洗钱监管成效；纵深推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动，严厉打击洗钱犯罪活动；

积极准备金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评估，深度参与国际反洗钱治理；持续提升反洗钱监测分析能力，进一步完善反洗钱数据使用和管理；持续加强调查研究，提升基础工作实效2022年3月17日英国金融行为监管局更新关于加密资产的反洗钱和反恐怖融资制度的网页。

监管机构：英国金融行为监管局(FCA)英国金融行为监管局（FCA）更新了关于加密资产的反洗钱和反恐怖融资制度的网页此次更新涉及加密资产公司控制权的变更FCA解释说，如果某个自然人想要通过获得或增加对FCA注册的加密资产公司的控制权，从而成为《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所指的受益所有人，那么他们必须提交控制权变更通知，并在完成交易之前等待FCA批准。

2023年3月6日欧亚反洗钱和反恐融资组织发布论坛手册监管机构：欧亚反洗钱和反恐融资组织(EAG)欧亚反洗钱和反恐融资组织（EAG）发布了论坛手册手册中包括了成员国议会委员会代表在第一次论坛上的讨论内容、论坛成果和参会者的发言。

参会者讨论了在制定和颁布旨在实施国际反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资标准的相关法律、以及引入执行监督机制方面的经验★ 点击进入毕马威行业智汇 ★↓获取更多资讯 ↓本文内容仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别或特定情况而提供。

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